华夏聚顺优选六个月持有期债券型    基金中基金（FOF）      招募说明书 基金管理人：华夏基金管理有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                        重要提示   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”）已经中国 证监会2024年5月28日证监许可[2024]848号文准予注册。   基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据 所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括： 因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别 证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金可投 资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外 基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。本基金属于债券型基金中基金 （FOF），其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。 根据 2017 年 7 月 1 日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构 已对本基金重新进行风险评级，风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于 风险分类标准的变化，本基金的风险等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基 金管理人和销售机构提供的评级结果为准。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人可能依照法律法规及 基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标 识，暂停披露侧袋账户份额净值，不办理侧袋账户的申购赎回。侧袋账户对应特定资产的 变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大幅低于启用侧袋机制时 的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。投资者在投资本基金之前，请仔 细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基金份额， 基金净值会因为持有基金份额净值的变动而产生波动，持有基金的相关风险会直接或间接 成为本基金的风险。   本基金资产若投资于港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股 票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实 行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价 波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连 贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通标的股 票不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配 置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股， 基金资产并非必然投资港股。   本基金可投资于资产支持证券，可能面临的风险包括流动性风险、证券提前赎回风险、 再投资风险和 SPV 违约风险等。具体内容详见本招募说明书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。   投资者应当认真阅读并完全理解基金合同第二十部分规定的免责条款、第二十一部分 规定的争议处理方式。   本基金对于每份基金份额设定六个月最短持有期限，投资者认购/申购每份基金份额后， 自基金合同生效日或申购确认日起六个月内不得赎回。   基金的过往业绩并不预示其未来表现。   基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。                                                       华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                     一、绪言   《华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》                     （以下简称“《证券法》”）                                 、《中华人民共和国 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、                      《公开募集证券投资基金销售机构监督管理 办法》   （以下简称“《销售办法》”）                、《公开募集证券投资基金运作管理办法》                                  （以下简称“《运 作办法》”）、       《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》                          （以下简称“《信息披露办法》”）                                         、 《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、                               《基金中基金估值业务指引 （试行）》     、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“                                   《流动性风险 管理规定》”）及其他有关规定以及《华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF） 基金合同》     （以下简称“基金合同”或“《基金合同》                       ”）编写。   基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招 募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是规定基金 合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之 间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当 事人按照《基金法》         、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金合同的当事人包 括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份 额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基 金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为 必要条件。基金合同当事人按照《基金法》                   、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                     二、释义   本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：         《基金合同》 基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充。 期债券型基金中基金（FOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充。 书》及其更新。 金产品资料概要》及其更新。 金份额发售公告》。 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。     《基金法》     《销售办法》 不时做出的修订。     《信息披露办法》 不时做出的修订。     《运作办法》 的修订。 及颁布机关对其不时做出的修订。 融机构进行监督和管理的机构。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。 证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，可以使用来自境外的资金投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者。 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称。 份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构。 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。 受华夏基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。 基金份额余额及其变动情况的账户。 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期。 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 个月。 港股通交易且该日为非港股通交易日时，则本基金有权不开放申购、赎回及转换业务，具体 以届时公告为准）。 含当日）    ，投资者不能提出赎回申请；持有期期满后（含持有期到期日当日）投资者可以申 请赎回。 而言）或该基金份额申购申请确认日（对申购份额而言）                         。 月后的月度对应日。在基金份额的持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该 基金份额提出赎回申请；基金份额的持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基 金份额提出赎回申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份 额的持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的持有期到期日顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。 该对应日期为非工作日，则顺延至下一工作日。           ：指《华夏基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理 人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投资人共 同遵守。 份额的行为。 份额的行为。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 求将基金份额兑换为现金的行为。 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为。 销售机构的操作。 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式。 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的 10%。 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。 款项及其他资产的价值总和。 额净值的过程。 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介。 有人服务的费用。 的公开募集的基金份额的基金。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）                、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待。 务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户。             （一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产。                          华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                            三、基金管理人    （一）基金管理人概况    名称：华夏基金管理有限公司    住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层    设立日期：1998 年 4 月 9 日    法定代表人：张佑君    联系人：邱曦    客户服务电话：400-818-6666    传真：010-63136700    华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元，公司股权结构如下：                      持股单位                 持股占总股本比例         中信证券股份有限公司                          62.2%         MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION     27.8%         天津海鹏科技咨询有限公司                         10%                       合计                    100%    （二）主要人员情况    张佑君先生：董事长、党委书记，硕士。现任中信证券股份有限公司党委书记、执行 董事、董事长；兼任中信集团、中信股份及中信有限总经理助理，中信金控副董事长。曾任 中信证券交易部总经理、襄理、副总经理，中信证券董事，长盛基金管理有限公司总经理， 中信证券总经理，中信建投总经理、董事长，中信集团董事会办公室主任，中证国际有限公 司董事，中信证券国际、中信里昂（即 CLSA B.V. 及其子公司）董事长，中信里昂证券、 赛领资本管理有限公司董事，金石投资董事长，中信证券投资董事长等。    J Luke Gregoire Gould先生：董事，学士。现任迈凯希金融公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾任IGM Financial Inc. 的执行副总裁兼首席财务官、 Mackenzie Investments的首席财务官、Investors Group的高级副总裁兼首席财务官等。    李星先生：董事，硕士。现任春华资本集团执行董事，负责春华在金融服务行业的投 资。曾任职于高盛集团北京投资银行部、春华资本集团分析师、投资经理等。    史本良先生：董事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行                       华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 委员、财富管理委员会主任、财富管理党委书记。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B 角、总监、联席负责人、行政负责人、公司副财务总监、公司财务总监等。    薛继锐先生：董事，博士。现任中信证券股份有限公司执行委员。曾任中信证券股份 有限公司金融产品开发小组经理、研究部研究员、交易与衍生产品业务线产品开发组负责人、 股权衍生品业务线行政负责人、证券金融业务线行政负责人、权益投资部行政负责人等。    李一梅女士：董事、总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副书记。兼任华 夏基金（香港）有限公司董事长，华夏股权投资基金管理（北京）有限公司执行董事、总经 理。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经理、数据 中心行政负责人（兼），上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理，证通股份有限 公司董事等。    刘霞辉先生：独立董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴专家， 二级研究员，博士生导师。兼任中国战略研究会经济战略专业委员会主任、山东大学经济社 会研究院特聘兼职教授及广西南宁政府咨询专家。曾任职于国家人社部政策法规司综合处。    殷少平先生：独立董事，博士。现任中国人民大学法学院副教授、硕士生导师。曾任 最高人民法院民事审判第三庭审判员、高级法官，湖南省株洲市中级人民法院副院长、审判 委员会委员,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司独立董事，广西壮族自 治区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石律师事务所兼职律师等。    伊志宏女士：独立董事，博士。教授，博士生导师，主要研究方向为财务管理、资本 市场、消费经济，曾任中国人民大学副校长，中国人民大学商学院院长，中国人民大学中法 学院院长，享受国务院政府特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届工商管理学科评议组召 集人、国务院学位委员会第八届工商管理学科评议组成员、第五届全国MBA教育指导委员 会副主任委员、教育部工商管理专业教学指导委员会副主任委员、中国金融会计学会副会长、 欧洲管理发展基金会（EFMD）理事会理事、国际高等商学院协会（AACSB）首次认证委 员会委员。    侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd） 总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投 资管理委员会成员，加中贸易理事会国际董事会成员。曾任嘉实国际资产管理公司(HGI)的 全球管理委员会成员、首席业务发展官和中国战略负责人等。    西志颖女士：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部行政 负责人。曾任中信证券股份有限公司计划财务部统计主管、总账核算跨级主管、B角、B角                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 （主持工作）等。   唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角。曾在中信证券 股份有限公司风险管理部从事风险分析、风险计量、市场风险和流动性风险管理等工作。   宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室执行总经理、 行政负责人，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、编辑、办 公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。   陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。 曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司 北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。   朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负 责人。曾任华夏基金管理有限公司基金运作部B角等。   刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银 行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副 处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管 理有限公司执行董事、总经理等。   阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任 中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理， 益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。   郑煜女士：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委副书记、基金经理等。 曾任华夏证券高级分析师，大成基金高级分析师、投资经理，原中信基金股权投资部总监， 华夏基金管理有限公司总经理助理、纪委书记等。   孙彬先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、投资经理等。曾 任华夏基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、基金经理、公司总经理助理等。   张德根先生：副总经理，硕士。曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基 金管理有限公司深圳分公司总经理助理、副总经理、总经理，广州分公司总经理，上海华夏 财富投资管理有限公司副总经理，华夏基金管理有限公司总经理助理、研究发展部行政负责 人（兼）等。   李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、纪委书记、法律部 行政负责人。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基 金管理有限公司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人，合规部行政负                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 责人等。   孙立强先生：财务负责人，硕士。现任华夏基金管理有限公司财务部行政负责人、华 夏资本管理有限公司监事、上海华夏财富投资管理有限公司监事、华夏基金（香港）有限公 司董事。曾任职于深圳航空有限责任公司计划财务部，曾任华夏基金管理有限公司基金运作 部B角、财务部B角等。   桂勇先生：首席信息官，学士。兼任华夏基金管理有限公司金融科技部行政负责人。 曾任职于深圳市长城光纤网络有限公司、深圳市中大投资管理有限公司，曾任中信基金管理 有限责任公司信息技术部负责人，华夏基金管理有限公司信息技术部总经理助理、副总经理、 行政负责人等。   廉赵峰先生，硕士。曾任招商银行北京分行财富管理部产品经理、中国国际金融有限 公司财富管理部产品经理、中信银行总行零售银行部产品经理、招商银行总行财富管理部产 品经理。2018年12月加入华夏基金管理有限公司，历任资产配置部研究员、基金经理助理， 现任华夏聚鑫优选六个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2021年9月15日起任 职）、华夏聚信一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2022年10月27日起任职）、 华夏聚恒优选三个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2023年2月17日起任职）、 华夏聚锐优选三个月持有期混合型基金中基金（FOF）基金经理（2023年2月17日起任职）、 华夏养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金经理（2023年3月 月20日起任职）        。   主任：孙彬先生，华夏基金管理有限公司副总经理，投资经理。   成员：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。   范义先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，固定收益总监，基金经理、投资经理。   刘明宇先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，公募固定收益投资总监，基金经理。   胡杰先生，华夏基金管理有限公司机构权益投资部执行总经理，基金经理、投资经理。   郑鹏先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部执行总经理，基金经理、投资经理。   周欣先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部执行总经理、投资经理。   （三）基金管理人的职责                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。   （四）基金管理人承诺 制等全权处理本基金的投资。 制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：   （1）承销证券。   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保。   （3）从事承担无限责任的投资。   （4）向其基金管理人、基金托管人出资。   （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。   （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属 于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。   法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制，自动适用变更后的法律法规或监管规定。 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：   （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。   （2）不公平地对待其管理的不同基金财产。   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。   （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。   （5）侵占、挪用基金财产。   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动。   （7）玩忽职守，不按照规定履行职责。   （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。   （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。   （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。   （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息。   （五）基金管理人的内部控制制度   基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度 及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 内部监控等要素。公司已经通过了 ISAE3402（                         《鉴证业务国际准则第 3402 号》）认证，获得 无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。   良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控 制文化。   （1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事 3 名。董事会下设审计委员会等专门 委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合 理的组织结构。   （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的合规守法意识和职业道德的培养，并 进行持续教育。   公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日 常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险 并制定风险控制制度。   公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管 理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的 检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离 设置，相互检查、相互制约。   （1）投资控制制度   投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，负责资产配置和重大投资决策等；基金 经理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建，基金经理领导基金经理小组 在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作；交易管理部负责所有交易的集中执行。   ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交 易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。   ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内，负责 确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过投资权限的操作需要 经过严格的审批程序；交易管理部依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令负责交易 执行。   ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投 资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从 事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制。   ⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监 控；监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。   （2）会计控制制度   ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。   ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核 查监督制度。   ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。   ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。   （3）技术系统控制制度   为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全 管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善 的制度。   （4）人力资源管理制度   公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。   （5）监察制度   公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调 查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。   （6）反洗钱制度   公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和 反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保 依法切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠 道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的 人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层 级具有不同的权限。   公司设立了独立于各业务部门的稽核部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控 制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经 营管理活动的有效运行。   （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。   （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。   （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。                          华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                           四、基金托管人   （一）基金托管人情况   名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   住所：北京市东城区建国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   法定代表人：谷澍   成立日期：2009 年 1 月 15 日   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   注册资本：34,998,303.4 万元人民币   存续期间：持续经营   联系电话：010-66060069   传真：010-68121816   联系人：任航   中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。经国务院 批准，   中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日依法成立。 中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、负债、业务、机构网点和员工。 中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广， 服务对象最多，业务功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自 己的努力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、 联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念， 坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打 造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产 品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。   中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务优质，业绩 突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007 年中国农业银行通过 了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自 2010 年起中国农 业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行 着力加强能力建设，品牌声誉进一步提升，在 2010 年首届“                              ‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典” 中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳 资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至 授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业 务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基金托管银行” 奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被美国《环 球金融》评为中国“最佳托管银行”                ；2021 年荣获全国银行间同业拆借中心首次设立的“银 行间本币市场优秀托管行”奖；2022 年在权威杂志《财资》年度评选中首次荣获“中国最 佳保险托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银行批准成 立，2004 年更名为中国农业银行托管业务部。目前内设风险合规部/综合管理部、业务管理 部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一 部、营运二部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现有员工 302 名，其中具有高级职称的专家 60 名，服务团队 成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上金融从业经验和高 级技术职称，精通国内外证券市场的运作。   截止到 2024 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放式证券投资 基金共 865 只。   （二）基金托管人的内部风险控制制度说明   严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、 规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真 实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。   风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业务风险管 理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，配备了专职内控监                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。   具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流 程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理实行严格 的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账 户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业 务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技 术系统完整、独立。   （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序   基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》                          、基金合同、托管协议规定的投资 比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的投资运作，并通过 基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他行为。   当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处理： 管理人进行提示； 示有关基金管理人并报中国证监会。                         华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                          五、相关服务机构   （一）基金份额发售机构   住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院   办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层   法定代表人：张佑君   客户服务电话：400-818-6666   传真：010-63136700   联系人：张德根   网址：www.ChinaAMC.com 具体代销机构信息请参见本基金发售公告或基金管理人网站相关公示。代销机构具体业务办 理情况以其各自规定为准。 基金销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。   （二）登记机构   名称：华夏基金管理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院   办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层   法定代表人：张佑君   客户服务电话：400-818-6666   传真：010-63136700   联系人：朱威   （三）律师事务所   名称：上海源泰律师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼   负责人：廖海   联系电话：021- 51150298                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 传真：021- 51150398 联系人：刘佳 经办律师：刘佳、黄丽华 （四）会计师事务所 本公司聘请的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）                               。 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 法定代表人：毛鞍宁 联系电话：010-58153000 传真：010-85188298 联系人：蒋燕华                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                       六、基金的募集   （一）基金募集的依据   本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同及其他有关 规定募集。     本基金募集申请已经中国证监会 2024 年 5 月 28 日证监许可[2024]848 号文注册。   （二）基金类型、运作方式和存续期间   本基金对每份基金份额设置六个月持有期。   对于每份基金份额，持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额 申购申请确认日（对申购份额而言）                。   对于每份基金份额，持有期到期日指该基金份额持有期起始日六个月后的月度对应日。 月度对应日，指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期或该对应日 期为非工作日，则顺延至下一工作日。   在基金份额的持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎 回申请；基金份额的持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回 申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的持有期到期 日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的持有期到期日顺延至不可抗力或基 金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。   （三）募集方式   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 或基金管理人网站的相关公示。   基金管理人可以根据具体情况调整基金的发售方式，并在基金份额发售公告或相关公告 中列明。   （四）募集期限   本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算。   本基金自 2024 年 8 月 8 日起至 2024 年 8 月 21 日（含）进行发售。如果在此期间未达 到本招募说明书第七条第（一）款规定的基金备案条件，基金可在募集期限内继续销售，直 到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 发售时间，并及时公告。基金管理人可以适当调整发售期并公告。   （五）募集对象   符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外投资 者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。   （六）募集规模上限   本基金可设置首次募集规模上限，具体募集规模上限及规模控制的方案详见基金份额发 售公告或基金管理人发布的其他公告。   （七）募集场所   投资者应当在本基金的基金份额发售机构办理基金发售业务的营业场所或按其提供的 其他方式办理基金的认购。基金份额发售机构名单和联系方式等，请参见本基金基金份额发 售公告或基金管理人官网公示以及当地基金份额发售机构的公告。销售机构具体业务办理情 况以其各自规定为准。   基金管理人可以根据情况调整基金份额发售机构，投资者可在本基金发售期登录基金管 理人网站查询。   （八）基金份额类别   本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式及其他条件的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费的，称为 A 类基金份额；不收取前 后端认购/申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为 C 类基金份额。A 类、 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。   有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。 根据基金销售情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托 管人协商，调整现有基金份额类别的费率水平、销售方式或者停止现有基金份额类别的销售 等，不需召开基金份额持有人大会，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。   在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人 可根据基金发展需要，与托管人协商一致并在履行适当程序后为本基金增设新的份额类别。 新的份额类别可设置不同的申购费、赎回费、销售服务费等其他条件，而无需召开基金份额 持有人大会。有关基金份额类别的具体规则等相关事项届时将另行公告。   （九）认购安排                                              。具体业务办理时间参 见本基金的基金份额发售公告、基金管理人后续发布的相关公告。基金管理人也可根据基金                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。销售机构具体业务办理 时间以各销售机构的规定为准。 管理有限公司基金账户和销售机构交易账户的申请。一个投资者只能开立和使用一个基金账 户，已经开立华夏基金管理有限公司基金账户的投资者可免予申请开立基金账户。 额交付认购款项。投资者可以多次认购本基金基金份额，但需符合相关法律法规、业务规则 以及本基金发售规模控制方案的规定，通过基金管理人直销机构或华夏财富认购本基金 A 类或 C 类基金份额的每次认购金额均不得低于 1.00 元（含认购费）                                   ，通过其他代销机构认购 本基金 A 类或 C 类基金份额的每次最低认购金额以各代销机构的规定为准。具体业务办理 请遵循各销售机构的相关规定。销售机构可调整每次最低认购金额并进行公告。认购申请受 理完成后，投资者不得撤销。投资者在认购时须注意选择相应的份额类别，正确填写拟认购 基金份额的代码。   如果募集期限届满，单一投资者认购基金份额比例达到或者超过 50%，基金管理人有 权全部或部分拒绝该投资者的认购申请，以确保其认购基金份额比例低于 50%。 销售机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询。 将无效申请部分对应的认购款项退还给投资者。   投资者开户和认购所需提交的文件和办理的具体手续由基金管理人和销售机构约定，请 投资者参阅本基金基金份额发售公告及后续发布的相关公告。   （十）认购费用   A 类基金份额认购费率如下：              认购金额（含认购费）           前端认购费率                       华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 销售、登记结算等募集期间发生的各项费用。   （十一）募集资金利息的处理方式   有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额（份额类型为投资者认购时选择 的相应类别）归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   （十二）认购份额的计算   本基金A类、C类基金份额的初始面值均为1.00元。   （1）认购费用适用比例费率时，认购份额的计算方法如下：        净认购金额=认购金额/（1＋前端认购费率）        前端认购费用＝认购金额－净认购金额        认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元   （2）认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：        前端认购费用＝固定金额        净认购金额=认购金额－前端认购费用        认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/1.00 元        认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/1.00 元 金财产承担，产生的收益归基金财产所有。   例：某投资者投资 1,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，假设这 1,000.00 元在募集期 间产生的利息为 0.46 元，则其可得到的 A 类基金份额计算如下：        净认购金额=1,000.00/（1+0.60%）=994.04 元        前端认购费用=1,000.00-994.04=5.96 元        认购份额=（994.04+0.46）/1.00=994.50 份   即投资者投资 1,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，加上募集期间利息后一共可以得                          华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 到 994.50 份 A 类基金份额。    例：某投资者投资 1,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设这 1,000.00 元在募集期 间产生的利息为 0.46 元，则其可得到的 C 类基金份额计算如下：          认购份额=（1,000.00+0.46）/1.00=1,000.46 份    即投资者投资 1,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，加上募集期间利息后一共可以得 到 1,000.46 份 C 类基金份额。    （十三）募集期间的资金与费用    基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。    基金募集期间的信息披露费、验资费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财 产中列支。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                  七、基金合同的生效   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金募集期届满或基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。   （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式   如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 利息。 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模   《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持 续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并 6 个月内召集基金份额持 有人大会。   法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                八、基金份额的申购、赎回与转换   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购与赎回的开放日及时间   本基金对每份基金份额设置六个月持有期。   对于每份基金份额，持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）或该基金份额 申购申请确认日（对申购份额而言）                。   对于每份基金份额，持有期到期日指该基金份额持有期起始日六个月后的月度对应日。 月度对应日，指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期或该对应日 期为非工作日，则顺延至下一工作日。   在基金份额的持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎 回申请；基金份额的持有期到期日起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回 申请；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的持有期到期 日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的持有期到期日顺延至不可抗力或基 金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。   基金管理人在开放日办理基金份额的申购赎回（若本基金参与港股通交易且该日为非港 股通交易日时，则本基金有权不开放申购、赎回及转换业务，具体以届时公告为准）                                     。但本 基金对每份基金份额设置六个月持有期，如果投资人多次认购/申购本基金，则其持有的每 一份基金份额的赎回开放的时间可能不同。申购和赎回的具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求 或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。   基金管理人自认购份额的持有期到期日（即基金合同生效日六个月后的月度对应日，含 当日）起开始办理赎回，具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。因不可抗力或基金合同 约定的其他情形致使基金管理人无法在认购份额的持有期到期日按时开放办理赎回业务的， 认购份额的持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日 起的下一个工作日。   在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。基金份额持有人自每笔申购 份额的持有期到期日起（含当日）可对该基金份额提出赎回申请，因不可抗力或基金合同约 定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的持有期到期日按时开放办理该基金份额的 赎回业务的，该基金份额的持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响 因素消除之日起的下一个工作日。   基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。对于尚未开始 办理赎回业务的基金份额，投资人提出的赎回或者转换转出申请不成立。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的各类基金份额净值为基准进行计算。 行选择适当的基金份额类别。 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 法权益不受损害并得到公平对待。   基金管理人可在法律法规允许的情况下，在履行适当程序后对上述原则进行调整。基金 管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （四）申购与赎回的数额限制 及赎回业务时，各类基金份额每次最低申购金额均为 1.00 元（含申购费），每次赎回申请均 不得低于 1.00 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人直销机构或华夏 财富保留的 A 类或 C 类基金份额余额不足 1.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。具体业务 办理请遵循基金管理人直销机构或华夏财富的相关规定。 次最低申购金额、每次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基 金份额余额，以各代销机构的规定为准。具体业务办理请遵循各代销机构的相关规定。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。   （五）申购与赎回的程序   投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。   投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。   对于每份基金份额，自该基金份额的持有期到期日起（含当日），基金份额持有人递交 赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请 生效后，基金管理人将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金 合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关 条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港 股通非交易日或者发生港股通暂停交易或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素 影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交易的有效性进行确认。T 日 提交的有效申请，投资人可在 T+4 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。   基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的确认情 况，投资者应及时查询。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。   （六）申购费与赎回费   A类基金份额申购费率如下：             申购金额（含申购费）            前端申购费率   申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记等各项费用。 情况下，调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告。 实质不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基 金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以 适当调低基金申购费率、赎回费率和销售服务费率。 基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的                       华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 规定。   （七）申购份额与赎回金额的计算方式   （1）投资者选择申购本基金A类基金份额时，申购份额的计算如下：   申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：          净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）          前端申购费用＝申购金额－净申购金额          申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：          前端申购费用＝固定金额          净申购金额=申购金额－前端申购费用          申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值   （2）投资者选择申购本基金 C 类基金份额时，申购份额的计算如下：          申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值   （3）基金份额按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财 产承担，产生的收益归基金财产所有。   例：假定T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额分别为1,000.00元、100万 元、200万元和500万元，则各笔申购负担的前端申购费用和获得的A类基金份额计算如下：                          申购1          申购2           申购3        申购金额（元，a）         1,000.00   1,000,000.00   2,000,000.00       适用前端申购费率（b）          0.80%          0.60%          0.40%       净申购金额（c=a/（1+b）                     ）     992.06     994,035.79    1,992,031.87        前端申购费（d=a-c）         7.94        5,964.21      7,968.13       该类基金份额净值（e）         1.2300         1.2300         1.2300         申购份额（f=c/e）       806.55     808,159.18    1,619,538.11                                      申购4                申购金额（元，a）            5,000,000.00                前端申购费（b）                1,000.00                        华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                 净申购金额（c=a-b）            4,999,000.00                 基金份额净值（d）                    1.2300                 申购份额（e=c/d）             4,064,227.64   例：假定 T 日的 C 类基金份额净值为 1.2500 元，投资者申购金额为 5,000,000.00 元， 则申购获得的 C 类基金份额计算如下：        申购份额＝5,000,000.00/1.2500=4,000,000.00 份   （1）投资者赎回本基金 A 类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：        赎回金额＝赎回份额×T日A类基金份额净值        赎回费用＝赎回金额×赎回费率        净赎回金额＝赎回金额-赎回费用   （2）投资者赎回本基金 C 类基金份额时，赎回金额的计算方法如下：        净赎回金额＝赎回份额×T日C类基金份额净值   （3）上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。   例：假定某投资者在 T 日赎回 C 类基金份额 10,000.00 份，持有期限六个月，不收取赎 回费，该日 C 类基金份额净值为 1.2500 元，则其获得的赎回金额计算如下：        净赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4 位，小数点后 第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在 T+2 日内计算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。 申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金资产的赎回费用除外）           、销售服务费（如有）等销售费用。   （八）拒绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 购申请。 日基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 收益。 达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停 接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如 果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理，具体时间以基金管理人届时公告为准。   （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 回申请或延缓支付赎回款项。 日基金资产净值。 停接受基金份额持有人的赎回申请。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 对价。 收益。   发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应 在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额 支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部 分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有 人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。   （十）巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转 出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过 前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回 或部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。   （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日 受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消 赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申 请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分 作自动延期赎回处理。   （3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有 必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得 超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。   （4）如果基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份额 20% 以上的大额赎回申请情形下，如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认 为因支付全部投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时， 基金管理人可以延期办理赎回申请。具体分为两种情况：   ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请，为了保护其他赎回投 资人的利益，对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投资人超过前一开放 日基金总份额 20%以上的大额赎回申请，基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比例确 认当日受理的赎回份额，未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放 日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，直到全部赎回为止。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可选择延期 赎回或取消赎回，如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动 延期赎回处理。   ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时，则所有投资人的赎 回申请（包括单个投资人超过基金总份额 20%以上的大额赎回申请和其他投资人的赎回申 请）都按照上述“（2）部分延期赎回”的约定一并办理。   当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书 规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在 2 日内在 规定媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 停公告。 的各类基金份额净值。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的 时间，届时不再另行发布重新开放的公告。   （十二）基金转换   基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人 管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理人 届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者是按照相关法律法规或国 家有权机关要求的划转主体。   继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织（包括司法强制赎回）                。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相 关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规 定的标准收费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。   （十五）定期定额投资计划   基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和扣划   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻、扣划，以及登记 机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻、扣划。基金份额被冻结的，被冻结部 分产生的权益根据有权机关要求及登记机构业务规则决定是否一并冻结，法律法规或监管机 构另有规定的除外。   （十七）基金份额转让               华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   在符合法律法规规定且条件允许的情况下，基金管理人可以根据相关业务规则受理基金 份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请。具体由基金 管理人提前发布公告。   （十八）其他业务   在不违反相关法律法规且对基金份额持有人的权益无实质性不利影响的前提下，基金管 理人可办理份额的质押或其他基金业务，基金管理人可制定相应的业务规则，届时无需召开 基金份额持有人大会审议但须报中国证监会备案并提前公告。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定或相关公告。   （二十）基金管理人可在法律法规允许的范围内，在不影响基金份额持有人实质利益的 前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                    九、基金的投资   （一）投资目标   在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的 公开募集的基金（含 QDII 基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ）、 香港互认基金、商品基金）            、国内依法发行上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中 国证监会核准上市的股票）            、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政 府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的 债券）   、银行存款、货币市场工具（含同业存单）、债券回购、资产支持证券以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产 的 80%，其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于权益类 资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%，投资单只 基金的比例不高于本基金资产净值的 20%。计入上述权益类资产的混合型基金是指基金合 同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金，或者根据基金披露的定期 报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产的比例均不低于 60%的混合型基金。本 基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%，投资于货币市场 基金占基金资产的比例不超过 15%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例不超过 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管 理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。   （三）投资策略   本基金的资产配置通过结合风险预算模型与宏观基本面分析确定，同时随着市场环境的 变化引入战术资产配置对组合进行适时调整。                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）风险预算模型   风险预算策略将风险分成几个核心资产部分，包括股票、债券、商品等，根据各类资产 在组合中的风险，动态分配符合风险目标的权重，使得不同环境中表现良好的各类资产都能 够为投资组合提供预期收益贡献。   本基金将基于组合的风险目标（包括组合的目标波动率、最大回撤等），确定各大类资 产（股票、债券等）的风险预算，通过风险预算偏差最小化得到各类资产的最优配置比例， 当组合的实际风险偏离风险目标时，通过调整风险资产的风险暴露进行管理，以符合本基金 的投资目标。   （2）宏观基本面分析   由于经济周期的内生力量会受到政策周期的影响导致资产关系出现异常，参考资产相对 价值有利于判断资产价格是否已经反映经济周期波动。基于上述原因，本基金将综合宏观 （Macro-economy）、估值（Value）、政策（Policy）构建战术资产配置分析框架，简称“MVP” 框架。   （3）战术资产配置   在不同市场环境下各大类资产相关性会发生变化，为了确保资产配置的有效性，需要采 用战术资产配置进行资产比例的调整。   在确定资产配置方案后通过定性与定量相结合的方法对基金数据进行分析，得出适合投 资目标的备选基金，并通过最优算法得出基金配置比例，构建基金组合，具体步骤如下：   （1）基金分类   根据 MVP 资产配置模型及其他资产配置模型的理念对基金进行分类，并通过量化筛选 和面访调研交叉验证获得基金备选库，便于基金经理在确定资产内部风格配置结果后快速选 出符合要求的基金。其中基金的量化筛选标准包括目标基金的风险收益特征（如基金的历史 波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、集中度等）、不同市场环境下的适应性及稳定性；面 访调研从八个维度（包括投研团队、公司环境、合规风控、研发能力、交易执行、投资策略、 业绩及归因、资产配置）综合分析基金管理人的投资能力、专业资质、团队支持以及运营能 力。将基金分为稳定风格和灵活风格两类，当资产配置模型给出明确市场结构预期时，优选 在该市场结构下表现较好的稳定风格类别的基金；当模型界定市场为无明显风格主线的结构 性行情时，优选灵活型中持续业绩优异的基金。   （2）基金选择：对同类基金进行评分，优选评分排名领先的基金。在评分指标的选择                      华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 上，本基金将重点关注固定收益类基金的产品久期水平、历史业绩表现、净值最大回撤等因 素。   （3）基金配置：对优选出的基金，结合因子暴露和因子特征，推导出基金的预期收益 和风险。在给定的约束条件下，求解组合优化，得到基金配置最优比例。   （4）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将综合考量宏观经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水平等因素，对公募 REITs 的投资价值进行深入研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市场环境变化， 可选择将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非必然投资公募 REITs。   本基金将主要采取自下而上的个股精选策略，投资于具备稳定内生增长、能给股东创造 经济价值的股票。基金主要通过定性分析和定量分析相结合的方式来考察和筛选具有比较优 势的个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争优势、经营理念及战略、公司治理等。 定量分析包括盈利能力分析、财务能力分析、估值分析等。   对于港股通标的股票投资，本基金将重点关注在香港市场上市、具备投资价值的优质公 司。基金可根据投资需要或市场环境变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产 投资于港股，基金资产并非必然投资于港股。   对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合的 方式，精选出具有比较优势的存托凭证。   本基金将在分析和判断国际、国内宏观经济形势、资金供求曲线、市场利率走势、信用 利差状况和债券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，精选 债券，获取收益。   （1）类属配置策略   类属配置是指对各市场及各种类的固定收益类金融工具之间的比例进行适时、动态的分 配和调整，确定最能符合本基金风险收益特征的资产组合。具体包括市场配置和品种选择两 个层面。   在市场配置层面，本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据交易所市场和 银行间市场等市场债券类金融工具的到期收益率变化、流动性变化和市场规模等情况，相机 调整不同市场中债券类金融工具所占的投资比例。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   在品种选择层面，本基金将在控制信用风险的前提下，基于各品种债券类金融工具收益 率水平的变化特征、宏观经济预测分析以及税收因素的影响，综合考虑流动性、收益性等因 素，采取定量分析和定性分析结合的方法，在各种债券类金融工具之间进行优化配置。   （2）久期调整策略   债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策 等因素的分析判断，形成对未来市场利率变动方向的预期，进而主动调整所持有的债券资产 组合的久期，达到增加收益或减少损失的目的。   当预期市场总体利率水平降低时，本基金将延长所持有的债券组合的久期，从而可以在 市场利率实际下降时获得债券价格上升收益；反之，当预期市场总体利率水平上升时，则缩 短组合久期，以规避债券价格下降的风险带来的资本损失，获得较高的再投资收益。   （3）收益率曲线配置策略   本基金将综合考察收益率曲线和信用利差曲线，通过预期收益率曲线形态变化和信用利 差曲线走势来调整投资组合的头寸。在考察收益率曲线的基础上，本基金将确定采用集中策 略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率曲线的形变和不同期限信用债券的相对价格变化中 获利。本基金还将通过研究影响信用利差曲线的经济周期、市场供求关系和流动性变化等因 素，确定信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。   本基金将深入分析资产支持证券的市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前 偿还率、风险补偿收益和市场流动性等基本面因素，估计资产违约风险和提前偿付风险，并 根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还和利息收益的现金流过程， 辅助采用定价模型，评估其内在价值。   本基金将对可转换债券、可交换债券对应的基础股票进行深入分析与研究，重点选择有 较好盈利能力或成长前景的上市公司的可转换债券、可交换债券，并在对应可转换债券、可 交换债券估值合理的前提下进行投资，以分享正股上涨带来的收益。同时，本基金还将密切 跟踪上市公司的经营状况，从财务压力、融资安排、未来的投资计划等方面推测、并通过实 地调研等方式确认上市公司对转股价的修正和转股意愿。   未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，本基金在履行适当程序后，可相应调整和 更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金 资产的 80%。其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于权 益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%。计入 上述权益类资产的混合型基金是指基金合同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60% 的混合型基金，或者根据基金披露的定期报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产 的比例均不低于 60%的混合型基金。   （2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。   （4）本基金不得持有其他基金中基金。   （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。   （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于一年、最近定期报告披 露的基金净资产应当不低于 1 亿元。   （7）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。   （8）本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%。   （9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司 在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算）                      ，其市值不超过基金资产净值的 10%。   （11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的 基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。   （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10%。   （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。   （14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10%。   （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起   （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。   （18）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。   （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基 金基金资产净值的 10%。   （20）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得 超过该上市公司可流通股票的 15%。   （21）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超 过该上市公司可流通股票的 30%。   （22）      本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。   （23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。   （24）投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算。   （26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特殊情形除外。   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （9）、（16）                               、（22）、（23）项以外，其余 应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本 基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券。   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保。   （3）从事承担无限责任的投资。   （4）向其基金管理人、基金托管人出资。   （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。   （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属 于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。   法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制，自动适用变更后的法律法规或监管规定。   （五）业绩比较基准   本基金的业绩比较基准：中债综合指数收益率×90%+中证 800 指数收益率×10%。   中债综合指数由中债金融估值中心有限公司编制，旨在综合反映债券全市场整体价格和 投资回报情况，该指数涵盖了银行间市场和交易所市场，具有广泛的市场代表性。中证 800 指数由中证指数有限公司编制，旨在反映沪深证券市场内大中小市值公司的整体状况，具有 良好的市场代表性和市场影响力。上述两个指数适合作为本基金的业绩比较基准。   如果指数编制机构变更或停止上述指数的编制及发布，或者上述指数由其他指数替代，                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 或由于指数编制方法发生重大变更等原因导致上述指数不宜继续作为基准指数，或者市场上 出现更加适合用于本基金的业绩基准时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则， 在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时在 规定媒介上公告。   （六）风险收益特征   本基金属于债券型基金中基金（FOF），其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、 混合型基金，高于货币市场基金。   本基金还可通过港股通渠道投资于香港证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类 似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还将面临汇率风险、香港市场风险等特殊投 资风险。   （七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法 利益； 不当利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人 利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照 法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                   十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金拥有的各类基金份额、有价证券、银行存款本息、基金应收款项 及其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。   （四）基金财产的保管和处分   本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保 管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基 金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。   基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算 的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                  十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对 外披露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所拥有的基金、股票、债券、资产支持证券、货币市场工具和银行存款本息、应收 款项、其他投资等资产及负债。   （三）估值原则   基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计准则》                                       、 监管部门有关规定。 除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的 报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的， 应对报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并 在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不 应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。 其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察 输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以 使用不可观察输入值。 调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进行调整并确定公允价 值。   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等）                      ，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券发行机构 未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后 经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资 品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外）                                    ，选取估值 日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选取估值日 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值。   （4）交易所上市交易的公开发行的可转换债券等有活跃市场的含转股权的债券，实行 全价交易的债券以估值日收盘价作为估值全价；实行净价交易的债券以估值日收盘价并加计 每百元税前应计利息作为估值全价。   （5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。   （6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，对存在活跃市场的情 况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表 估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市 场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）首次公开发行未上市的股票、债券等，采用估值技术确定公允价值。   （3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、公开发行 有一定锁定期的股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带 限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会有关规定确定公允价值。 当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市 场的固定收益品种，采用估值技术确定其公允价值。                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 期间采用第三方估值机构提供的相应品种的唯一估值全价或推荐估值全价估值。回售登记期 截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。   （1）非上市基金估值：   ①境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②境内货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值 估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含 节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   （2）交易所上市基金估值：   ①ETF 基金按所投资 ETF 基金估值日的收盘价估值。   ②境内上市开放式基金（LOF）                 ，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ③境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价估值。   ④境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投资基金估值日 的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估 值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。   ⑤其他证券投资基金按估值日的基金份额净值估值，当日未公布的，按其最近公布的基 金份额净值为基础估值。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况，基 金管理人根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重 大变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，可使用 最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整最近交易 市价，确定公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金管理人应 根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、持仓份额等因素合理 确定公允价值。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   如果未来相关法律法规或监管规定对基金中基金投资证券投资基金的估值方法进行调 整，本基金将采用调整后的方法对基金中基金投资的证券投资基金进行估值，不需召开基金 份额持有人大会。   持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认利息收入。 准：当日中国人民银行公布的人民币与港币的中间价。   税收：对于按照中国法律法规和基金投资境内外股票市场交易互联互通机制涉及的境外 交易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值； 对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将 在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 方估值机构提供的估值净价加每百元应计利息。 根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 值的公平性。 规定估值。   如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法 律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因， 双方协商解决。   根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基 金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方 在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，基金管理人向基金托管人出具盖章的书 面说明后，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （五）估值程序 份额的余额数量计算，A 类和 C 类基金份额净值均精确到 0.0001 元，小数点后第五位四舍 五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。法律法规或监管部门 另有规定的，从其规定。 人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后 2 个工作日内 对该估值日的基金资产估值后，将各类基金份额净值和各类基金份额累计净值结果发送基金 托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。 金管理人与基金托管人对基金资产估值各自应承担的责任。   （六）估值错误的处理   基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错误时，视为该类 基金份额净值错误。   基金合同的当事人应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或 投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该 估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿， 承担赔偿责任。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、 系统故障差错、下达指令差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方， 及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未 及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿 责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而 未更正，则其应当承担相应赔偿责任。   （2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。   （3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误 责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造成其他当事人的利益损失（“受损方”）                   ，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其 支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得 不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿 额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。   （4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定 估值错误的责任方。   （2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估。   （3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿 损失。   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正。   （1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人， 并采取合理的措施防止损失进一步扩大；   （2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并 报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并 报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （七）暂停估值的情形 收益时。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 益，已决定延迟估值；如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，导致基金管理人 不能出售或评估基金资产时。 基金管理人应当暂停估值。   （八）基金净值的确认   基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个 估值日后 2 个工作日内计算该估值日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托 管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值 按规定予以公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （十）特殊情况的处理 金资产估值错误处理。 第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托 管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误而造成的基金资 产估值错误、基金份额净值计算错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理 人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                 十二、基金的收益与分配   （一）基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等 分配权。 具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分 配方式是现金分红。 金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 原份额的持有期计算。   在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理 人在与基金托管人协商一致并按监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行 调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。   （四）收益分配方案   基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。   （五）收益分配方案的确定、公告与实施   本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 的有关规定在规定媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的费用   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规定。                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                    十三、基金的费用与税收   （一）基金运作费用   （1）基金管理人的管理费。   （2）基金托管人的托管费。   （3）销售服务费。   （4）除法律法规、中国证监会另有规定外，                      《基金合同》生效后与基金相关的信息披露 费用。   （5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费。   （6）基金份额持有人大会费用。   （7）基金的证券账户等相关账户的开户费用、维护费用。   （8）基金的证券交易费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、 券商佣金、相关账户费用及其他类似性质的费用等）                       。   （9）投资其他基金的费用。   （10）基金的银行汇划费用、银行账户维护费用。   （11）因投资港股通标的股票而产生的各项费用。   （12）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。   （1）基金管理人的管理费   本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的基金份额 所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的 0.50%年费率计提。基金管理人不得对 本基金财产中持有的自身管理的基金部分收取管理费。基金管理费的计算方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的基金份额所对应资产 净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   （2）基金托管人的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金托管人托管的基金份额 所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的 0.10%年费率计提。基金托管人不得对 本基金财产中持有的自身托管的基金部分收取托管费。基金托管费的计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金托管人托管的基金份额所对应资产 净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动 扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   （3）基金销售服务费   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费年费率为 0.30%。销 售服务费计算公式具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划 出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日等致使无法按时支 付的，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联 系基金托管人协商解决。   上述“1、基金费用的种类”中第（4）-（12）项费用，根据有关法规及相应协议规定， 按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   下列费用不列入基金费用：   （1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产 的损失。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。   （3）《基金合同》生效前的律师费、验资费、会计师费和信息披露费用等相关费用。   （4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。   基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申 购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金 财产的赎回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。   （二）基金销售费用   本基金认购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明书“六、 基金的募集”中“（十）认购费用”以及“（十二）认购份额的计算”中的相关规定。   本基金申购费、赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式请详见本招募说明 书“八、基金份额的申购、赎回与转换”中的“（六）申购费与赎回费”与“（七）申购份额与 赎回金额的计算方式”中的相关规定。   （三）实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的规定或相关公告。   （四）基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按 照国家有关税收征收的规定代扣代缴。                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                  十四、基金的会计与审计  （一）基金会计政策 按照有关规定编制基金会计报表。 式确认。  （二）基金的年度审计 师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                  十五、基金的信息披露   （一）本基金的信息披露应符合《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息披露办法》、                                    《流动性风 险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。   （二）信息披露义务人   本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金 份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。   本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律、行政 法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及 时性、简明性和易得性。   本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国 证监会规定媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者 复制公开披露的信息资料。   （三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：   （四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露 义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。   本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。   （五）公开披露的基金信息   公开披露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的 法律文件。   （2）基金招募说明书应当依照法律法规最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基 金份额持有人服务等内容。            《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的， 基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明 书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再 更新基金招募说明书。   （3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等 活动中的权利、义务关系的法律文件。   （4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应 当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运 作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。   基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在规定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议 登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规定网站上。   基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明 书的当日登载于规定媒介上。   基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合同》生效 公告。   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的 3 个工 作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日各类基金份额的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内，在规定网站披露半                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申购、赎 回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息资料。   基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载 在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报告中的财务会计报 告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。   基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登 载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。   基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，将季度报 告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者 年度报告。   如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项 下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的 特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险 分析等。   本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，并登载在规 定报刊和规定网站上。   前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响 的下列事件：   （1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》终止、基金清算；   （3）转换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；   （7）基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人；   （8）基金募集期延长或提前结束募集；   （9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生 变动；   （10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托 管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之三十；   （11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政 处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制 人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大 关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金开始办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并延期办理；   （19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；   （21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；   （22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；   （23）调整基金份额类别的设置；   （24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重 大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   在基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露 义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。   基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作 出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公 告登载在规定报刊上。   基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。   在中期报告、年度报告等定期报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。   在季度报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的 比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支持证券明细。   基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会规定媒介披露 所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁定期等信息。   基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文 件中披露参与港股通交易的相关情况。 金的相关情况并揭示相关风险，具体内容包括：   （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值披露时间等。   （2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管 费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明。   （3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。   （4）本基金投资于管理人以及管理人关联方所管理基金的情况。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明 书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   （六）信息披露事务管理   基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人 员负责管理信息披露事务。   基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与 格式准则等法规的规定。   基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金 管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、 更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。   基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、 基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信 息的真实、准确、完整、及时。基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外， 还可以根据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息， 并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。   基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。 前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。   为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应 当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。   （七）信息披露文件的存放与查阅   依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延迟信息披露的情形   当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信息：               华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 益，决定延迟估值； 收益；  （九）法律法规或监管部门对信息披露另有规定的，从其规定。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                    十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有 人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以 依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会。   基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构 备案。启用侧袋机制后及时聘请符合《证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项 审计意见。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 确认相应侧袋账户各类别的基金份额持有人名册和份额。 支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主 袋账户提交的申购申请。 基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定的政策办理主袋账户份额的赎回，并根据主 袋账户运作情况确定是否暂停申购。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估值并披露 主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。   （五）实施侧袋机制期间基金的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。主袋账户份额满足基金合同分红                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 条款的，可对主袋账户份额进行收益分配。   （六）实施侧袋机制期间的基金费用   实施侧袋机制期间，与处置侧袋账户资产相关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，且不得收取管理费。   （七）侧袋账户中特定资产的处置清算   侧袋账户变现款项的支付不受招募说明书约定的基金持有期的限制。特定资产恢复流 动性后，基金管理人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置 变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。   侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人及时聘请符合《证券法》 规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。   （八）侧袋机制的信息披露   在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生 重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。   基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息披露方式 和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金 暂停披露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。侧 袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露。   （九）法律法规或监管机构、行业协会对侧袋机制另有规定的，从其规定。本招募说 明书中关于侧袋机制的内容与届时有效的法律法规、相关规定不一致的，以届时的法律法 规、相关规定为准，基金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份 额持有人利益无实质性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改、调整或补充， 无需召开基金份额持有人大会审议。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                    十七、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面临潜在的风险。 市场风险可以分为股票投资风险和债券投资风险。   股票投资风险主要包括：   （1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产生一定的影响，导致 市场价格水平波动的风险。   （2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水平产生影响的风险。   （3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等都会 导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。   债券投资风险主要包括：   （1）市场平均利率水平变化导致债券价格变化的风险。   （2）债券市场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价格 变化的风险。   （3）债券之发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发行人信用质量降低导 致债券价格下降的风险。   在市场、个股、个券或被投资基金流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、 低成本地调整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。   由于开放式基金的特殊要求，本基金必须保持一定的现金比例以应对赎回要求，在管 理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、 基金份额的申购、赎回与转换”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以 减少或应对基金的流动性风险，投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被暂 停接受、赎回款项被延缓支付、基金估值被暂停、基金采用摆动定价等风险。投资者应该 了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （2）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，其中投资于经中国证监会依法核 准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的 80%。一般情况下拟投资资产包括 基金具有较好的流动性，本基金管理人在进行基金的筛选及投资时也会充分考虑被投资基 金的流动性，但是在特殊市场环境下本基金仍有可能出现流动性不足的情形。本基金管理 人将根据历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现 金比例调控或现金与证券的转化。同时，本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对 各类标的资产的流动性预期合理进行资产配置，以防范流动性风险。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   当本基金发生巨额赎回情形时，基金管理人可以采用以下流动性风险管理措施：   ①延期办理巨额赎回申请；   ②暂停接受赎回申请；   ③延缓支付赎回款项；   ④摆动定价；   ⑤中国证监会认定的其他措施。   （4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响   基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依照法律 法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整， 作为特定情形下基金管理人流动性风险的辅助措施，包括但不限于：   ①延期办理巨额赎回申请   投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额赎回 的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理巨额赎回申请的情形及程序。   在此情形下，投资者的部分赎回申请可能将被延期办理，同时投资人完成基金赎回时 的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。   ②暂停接受赎回申请   投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”                              ，详细了解本基金暂停 接受赎回申请的情形及程序。   在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时 的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   ③延缓支付赎回款项   投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”                              ，详细了解本基金延缓 支付赎回款项的情形及程序。   在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。   ④暂停基金估值   投资人具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的情形”， 详细了解本基金暂停估值的情形及程序。   在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金申购赎回申请或被暂停，或 被延缓支付赎回款项。   ⑤摆动定价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基 金估值的公平性。   当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投 资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害 并得到公平对待。   ⑥中国证监会认定的其他措施。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制属于流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。 但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回、 转换等业务，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人 将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，侧 袋账户对应特定资产的变现时间和最终变现价格都具有不确定性，并且有可能变现价格大 幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回申请并支 付赎回款项，当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购 申请办理，可能与投资者的预期存在差异，从而影响投资者的投资和资金安排。   实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价 格的承诺，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账户运作情 况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋 账户资产，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。   在实际投资操作过程中，基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相 关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优 于其他品种。   基金管理人在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金的 过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的风险。   本基金管理人将严密监控标的基金动态和这些基金与其业绩比较基准指数相比的净值 变化态势，力求将风险降到最低。   （1）持有期锁定的风险   本基金对于每份基金份额设定六个月的最短持有期限。在基金份额的持有期到期日前 （不含当日），基金份额持有人不能对该基金份额提出赎回申请；基金份额的持有期到期日 起（含当日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。基金份额持有人将面临在六 个月持有期到期前不能赎回基金份额的风险。   （2）本基金投资策略特有风险   在资产配置上本基金特有的风险主要来源于以下方面：一是本基金主要投资于经中国 证监会依法核准或注册的公开募集的基金，间接投资于股票市场与债券市场，但资产配置 并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值表现因此可能会受到影响。二是由于经济周 期、市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为 组合绩效带来风险。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响， 存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）流动性下降引起的风险：即证券的流动性下降从而给证券持有人带来损失（如证 券不能卖出或贬值出售等）的可能性。   （2）证券提前赎回风险：若某些交易赋予 SPV 在资产支持证券发行后一定期限内以一 定价格向投资者收购部分或全部证券的权利，则在市场条件许可的情况下，SPV 有可能行 使这一权利从而使投资者受到不利影响。   （3）再投资风险：指证券因某种原因被提前清偿，投资者不得不将证券提前偿付资金 再做其他投资时面临的再投资收益率低于证券收益率导致投资者不能实现其参与证券化交 易所预计的投资收益目标的可能性。   （4）SPV 违约风险：在以债务工具（债券、票据等）作为证券化交易载体，也即交易 所发行的证券系债权凭证的情况下，SPV 系投资者的债务人，其应就证券的本息偿付对投 资者负责。   （1）海外市场风险   本基金在参与港股市场投资时将受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系 统性风险。   （2）股价波动较大的风险   港股市场实行 T+0 回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），同 时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类相对丰富以及做空机制 的存在，港股股价受到意外事件影响可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金的波 动风险可能相对较大。   （3）港股通额度限制   现行的港股通规则，对港股通设有额度限制；本基金可能因为港股通额度不足，而不 能买入看好的投资标的，进而错失投资机会的风险。   （4）港股通可投资标的范围调整带来的风险   现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或不定期根据 范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出投资范围的港股，只能卖出不能买 入，本基金存在因港股通可投资标的范围调整，不能及时买入看好的投资标的，进而错失 投资机会的风险。   （5）港股通交易日设定的风险   根据现行的港股通规则，存在港股通交易日不连贯（如内地市场因放假等原因休市而                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易）                     ，导致基金所持的港股组合在后续港股通交 易日开市交易中集中体现市场反应，造成其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股 组合在资产估值上出现波动增大的风险。   （6）交收制度带来的基金流动性风险   由于香港市场实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交收）的交收 安排，本基金在 T 日（港股通交易日）卖出股票，T+2 日（港股通交易日，即为卖出当日 之后第二个港股通交易日）在香港市场完成清算交收，卖出的资金在 T+3 日才能回到人民 币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港 股后资金不能及时到账，造成支付赎回款日期比正常情况延后的风险。   （7）港股通标的权益分派、转换等处理规则带来的风险   根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被 收购等情形或者其他异常情况，所取得的港股通标的股票以外的香港联交所上市证券，只 能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分派或者转换等情形取得的香港 联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，但不得行权；因港股 通标的股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，可以享有 相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。   本基金存在因上述规则，利益得不到最大化甚至受损的风险。   （8）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险   香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取停 牌措施。此外，不同于内地 A 股市场的停牌制度，联交所对停牌的具体时长并没有量化规 定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与 A 股市场对存在退市可能的上市公 司根据其财务状况在证券简称前加入相应标记（例如，ST 及*ST 等标记）以警示投资者风 险的做法不同，在香港联交所市场没有风险警示板，联交所采用非量化的退市标准且在上 市公司退市过程中拥有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较 A 股市场相 对复杂。   因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至退市而给基 金带来损失的风险。   （9）港股通规则变动带来的风险   本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则的限制和 影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的                       华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 风险。   （10）汇率风险   本基金以人民币募集和计价，投资于以港币计价的港股。港币相对于人民币的汇率变 化将会影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民 币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。   相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT 系 统故障等风险。   在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而 影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公 司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。   根据证券交易资金前端风险控制相关业务规则，中登公司和交易所对交易参与人的证 券交易资金进行前端额度控制，由于执行、调整、暂停该控制，或该控制出现异常等，可 能影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。   因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化，使基金或 投资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调 整而引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围变化，基金管理人为调 整投资组合而引起基金净值波动的风险等。   本基金投资公募 REITs 可能面临以下风险，包括但不限于：   （1）基金价格波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施项目，具有权益属性， 受经济环境、运营管理等因素影响，基础设施项目市场价值及现金流情况可能发生变化， 可能引起公募 REITs 价格波动，甚至存在基础设施项目遭遇极端事件（如地震、台风等） 发生较大损失而影响基金价格的风险。   （2）基础设施项目运营风险。公募 REITs 投资集中度高，收益率很大程度依赖基础设 施项目运营情况，基础设施项目可能因经济环境变化或运营不善等因素影响，导致实际现 金流大幅低于测算现金流，存在基金收益率不佳的风险，基础设施项目运营过程中租金、 收费等收入的波动也将影响基金收益分配水平的稳定。此外，公募 REITs 可直接或间接对                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 外借款，存在基础设施项目经营不达预期，基金无法偿还借款的风险。   （3）流动性风险。公募 REITs 采取封闭式运作，不开通申购赎回，只能在二级市场交 易，存在流动性不足的风险。   （4）终止上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法规或交易所规定的终止 上市情形而终止上市，导致投资者无法在二级市场交易。   （5）税收等政策调整风险。公募 REITs 运作过程中可能涉及基金持有人、公募基金、 资产支持证券、项目公司等多层面税负，如果国家税收等政策发生调整，可能影响投资运 作与基金收益。   （6）基金份额交易价格折溢价风险。公募 REITs 根据相关法律法规申请在交易所上市 交易后，在每个交易日的交易时间将根据相关交易规则确定交易价格，该交易价格可能受 基金投资的基础设施项目经营情况、所在行业情况、市场情绪及供求关系等因素影响；此 外，公募 REITs 还将按照相关业务规则、基金合同约定进行估值并披露基金份额净值等信 息。由于基金份额交易价格与基金份额净值形成机制以及影响因素不同，存在基金份额交 易价格相对于基金份额净值折溢价的风险。   （7）公募 REITs 相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件（以下简称法律法规） 和交易所业务规则，可能根据市场情况进行修改，或者制定新的法律法规和业务规则，投 资者应当及时予以关注和了解。   战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致基 金资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金管理人自 身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。   （二）声明 担投资风险。 金并不是代销机构的存款或负债，也没有经代销机构担保或者背书，代销机构并不能保证 其收益或本金安全。 券市场普遍规律等作出的概括性描述。销售机构根据相关法律法规对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中的                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 风险收益特征的表述可能存在不同，投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风 险承受能力与产品风险之间的匹配检验，投资者应随时关注本基金风险等级的更新情况， 谨慎作出投资决策。   基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金 一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与 基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书            十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不经 基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 生效后两日内在规定媒介公告。   （二）     《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，                    《基金合同》应当终止： 承接的。   （三）基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作清算报告。   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 律意见书。   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限相应顺延。   （四）清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金份额比例进行分配。   （六）基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会 计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后由基金财产清算小组进行公告。   （七）基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规要求的最低 期限。             华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书            十九、基金合同的内容摘要 基金合同的内容摘要见附件一。             华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书           二十、基金托管协议的内容摘要 基金托管协议的内容摘要见附件二。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书               二十一、对基金份额持有人的服务   对本基金份额持有人的服务主要由基金管理人和代销机构提供。   基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基金份额持有 人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如下：   （一）资料发送   基金管理人根据持有人账户情况定期或不定期发送对账单，但由于基金份额持有人在本 公司未详实填写或更新客户资料（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等） 导致基金管理人无法送出的除外。   指随基金交易对账单不定期发送的基金资讯材料，如基金新产品或新服务的相关材料、 客户服务问答等。   （二）电子交易   持有中国建设银行储蓄卡、中国农业银行借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记 卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银 行借记卡、广发银行借记卡、上海银行借记卡、平安银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、 华夏银行借记卡、光大银行借记卡、北京银行借记卡等银行卡的个人投资者，以及在华夏基 金投资理财中心开户的个人投资者，在登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）或本公司移 动客户端，与本公司达成电子交易的相关协议，接受本公司有关服务条款并办理相关手续后， 即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、转换、资料变更、分红方式变更、信息查询等各 项业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。   （三）电子邮件及短信服务   投资者在申请开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不定期 通过邮件、短信形式获得市场资讯、产品信息、公司动态等服务提示。   （四）呼叫中心   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热点问题、基 金份额净值、基金账户余额等信息。                         华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   提供每周 7 天的人工服务。周一至周五的人工电话服务时间为 8：30~21：00，周六至 周日的人工电话服务时间为 8：30~17：00，法定节假日除外。   客户服务电话：400-818-6666   客户服务传真：010-63136700   （五）在线服务   投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠道获得在线服务。   投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、更改个人信息。   在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热 点问题、业务规则、基金份额净值等信息。   周一至周五的在线客服人工服务时间为 8：30~21：00，周六至周日的在线客服人工服 务时间为 8：30~17：00，法定节假日除外。   投资者可通过本公司网站获取基金和基金管理人各类信息，包括基金法律文件、基金管 理人最新动态、热点问题等。   公司网址：www.ChinaAMC.com   电子信箱：service@ChinaAMC.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工电话、在线客服、书信、电子邮件、传 真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投资者还可以通过代 销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出建议。               华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书            二十二、招募说明书存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，分别置备于基金管理人、基金托管人的住所，投资者可免费 查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复印件。               华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                二十三、备查文件  （二）存放地点  备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。  （三）查阅方式  投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内取得备查文 件的复制件或复印件。                                华夏基金管理有限公司                                  二〇二四年八月五日                         华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书                         附件一：基金合同摘要        第一部分    基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务   一、基金管理人   （一）基金管理人简况   名称：华夏基金管理有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   法定代表人：张佑君   设立日期：1998 年 4 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16 号文   组织形式：有限责任公司   注册资本：2.38 亿元人民币   存续期限：100 年   联系电话：400-818-6666   （二）基金管理人的权利与义务            《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于：   （1）依法募集资金。   （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产。   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用。   （4）销售基金份额。   （5）按照规定召集基金份额持有人大会。   （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益。   （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人。   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理。   （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案。   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换等业务申请。   （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券、基金所产生的权利。本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基 金管理人应当代表本基金份额持有人的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所持有基金 的份额持有人大会，在遵循本基金的基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相关投票权 利，本基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予 以披露。本基金管理人可以代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的 基金份额持有人大会。   （13）在条件允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资。   （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为。   （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构。   （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、 非交易过户、收益分配、转托管及定期定额投资等的业务规则。   （17）基金管理人有权根据反洗钱法律法规的相关规定，结合基金份额持有人洗钱风险 状况，采取相应合理的控制措施。   （18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于：   （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜。   （2）办理基金备案手续。   （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产。   （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产。   （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券、基金投资。   （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （7）依法接受基金托管人的监督。   （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格。   （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。   （10）编制季度报告、中期报告和年度报告。   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务。   （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，但因监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专业顾问提供的除外。   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益。   （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项。   （15）依据《基金法》             、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。   （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，保 存期限不低于法律法规规定的最低年限。   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件。   （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。   （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人。   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除。   （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿。   （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任。                          华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为。   （24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担因募集行为而产生的募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后 30 日内退还基金认购人。   （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议。   （26）建立并保存基金份额持有人名册。   （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管人   （一）基金托管人简况   名称：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表人：谷澍   成立时间：2009 年 1 月 15 日   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   注册资本：34,998,303.4 万元人民币   存续期间：持续经营（二）基金托管人的权利与义务            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、基金交易资金清算；   （5）提议召开或召集基金份额持有人大会；                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；   （7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：   （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；   （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；   （7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在 基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要 求，或向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；   （8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购、 赎回价格；   （9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；   （10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；   （11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低于法 律法规规定的最低年限；   （12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；   （13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；   （14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配合                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；   （16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；   （17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；   （18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除；   （20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿；   （21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；   （22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有人   基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事 人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以 在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。   除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别的每份基金份额具有同等的合法 权益。 于：   （1）分享基金财产收益。   （2）参与分配清算后的剩余基金财产。   （3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额。   （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会，或者召集基金份额持有人大会。   （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权。   （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料。   （7）监督基金管理人的投资运作。   （8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁。                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 于：   （1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件。   （2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险。   （3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务。   （4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用。   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任。   （6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动。   （7）执行生效的基金份额持有人大会的决议。   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利。   （9）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业务规则。   （10）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和补充，并保 证其真实性。   （11）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。          第二部分   基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则   基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，基金份额持 有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。基金份额持有人大会不设立日常机构。   一、召开事由 国证监会另有规定的除外：   （1）终止《基金合同》，基金合同另有约定的除外。   （2）更换基金管理人。   （3）更换基金托管人。   （4）转换基金运作方式。   （5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率。   （6）变更基金类别。   （7）本基金与其他基金的合并。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （8）变更基金投资目标、范围或策略。   （9）变更基金份额持有人大会程序。   （10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会。   （11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持 有人大会。   （12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项。   （13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持 有人大会：   （1）法律法规要求增加的基金费用的收取。   （2）增加、减少、调整本基金份额类别设置，或调整本基金的申购费率，或调低销售 服务费率，或调整收费方式。   （3）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交 易过户、收益分配、转托管、定期定额投资等业务的规则。   （4）根据相关证券交易所上市交易规则，安排本基金的上市交易事宜。   （5）基金管理人在履行适当程序后，推出新业务或服务。   （6）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改。   （7）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生重大变化。   （8）在遵循本基金份额持有人利益优先原则的前提下，基金管理人应当代表本基金份 额持有人的利益参与本基金持有的其他基金的基金份额持有人大会并行使相关的投票权利。 但基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披 露。本基金管理人可以代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金 份额持有人大会。   （9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。   二、会议召集人及召集方式                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 集。 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集， 基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人 提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知 提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。 持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻 碍、干扰。   三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 额持有人大会通知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形式。   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式。   （3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日。   （4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点。   （5）会务常设联系人姓名及联系电话。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续。   （7）召集人需要通知的其他事项。 基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面 表决意见寄交的截止时间和收取方式。 票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。   四、基金份额持有人出席会议的方式   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管理人 或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行 基金份额持有人大会议程：   （1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份 额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、                          《基金合同》和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符。   （2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在 原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 通知约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式或 会议通知约定的其他方式进行表决。   在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关 提示性公告，监管机构另有规定的除外。   （2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管 理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金托 管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份 额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不 影响表决效力。   （3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本人直接出具书 面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人 代表出具书面意见。   （4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意 见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持 有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通 知的规定，并与基金登记机构记录相符。 方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方 式开会的程序进行。经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网络、短信、电话或其他 方式进行表决，或者采用网络、短信、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体 方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。   五、议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并（法律法规、基金合 同和中国证监会另有规定的除外）               、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集 人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。   基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 额持有人大会召开前及时公告。   基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布监票人， 然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理 人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权 其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名 基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席 或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。   会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单位名 称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）和 联系方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日期后   六、表决   基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决议通过事项以外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，转 换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》                               、本基金与其他基金 合并以特别决议通过方为有效。   基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会议通 知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的书                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。   基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   七、计票   （1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会 议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大 会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然 由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持 有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份 额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。   （2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票 结果。   （3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以在 宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新清点以 一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不 影响计票的效力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权 代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   八、生效与公告   基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。   基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内按照法律法规和中国证监会相关 规定的要求在规定媒介上公告。   基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束 力。   九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额 持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召 集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票； 选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决。同一主侧袋账户内的每份基金份额具有 平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本 节没有规定的适用本部分相关约定。   十、基金管理人代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有人大会并参与表决的 特别约定                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，基金管理人应当代表本基金份额持有人 的利益参与所持有基金的基金份额持有人大会，并在遵循本基金份额持有人利益优先原则的 前提下行使相关投票权利。基金管理人需将表决意见事先征求基金托管人的意见，并将表决 意见在定期报告中予以披露。投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直 接参与本基金持有的基金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部门 另有规定的从其规定。   在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人可代表本基 金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会，无需事先召开 本基金的基金份额持有人大会。基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管 理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。 法律法规或监管部门另有规定的从其规定。   十一、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等规 定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内 容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致，并履行适当程序和提前公告后， 可对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。               第三部分   基金收益分配原则、执行方式   一、基金利润的构成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后 的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 金管理人可对各类别基金份额分别制定收益分配方案，同一类别内的每一基金份额享有同等 分配权。 具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配。 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默认的收益分                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 配方式是现金分红。 金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。 原份额的持有期计算。   在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理 人在与基金托管人协商一致并按监管部门要求履行适当程序后可对基金收益分配原则进行 调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。      四、收益分配方案      基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配方案的确定、公告与实施      本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》 的有关规定在规定媒介公告。      六、基金收益分配中发生的费用      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额 持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》 执行。      七、实施侧袋机制期间的收益分配      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。         第四部分    与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例   一、基金费用的种类                     《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费 用。                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 券商佣金、相关账户费用及其他类似性质的费用等）                       。   二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的基金份额 所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的 0.50%年费率计提。基金管理人不得对 本基金财产中持有的自身管理的基金部分收取管理费。基金管理费的计算方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为每日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金管理人管理的基金份额所对应资产 净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0   基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动 扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金资产中本基金托管人托管的基金份额 所对应资产净值后剩余部分（若为负数，则取 0）的 0.10%年费率计提。基金托管人不得对 本基金财产中持有的自身托管的基金部分收取托管费。基金托管费的计算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为每日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除基金资产中本基金托管人托管的基金份额所对应资产 净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0   基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据与基金管理                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 人核对一致的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基 金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动 扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托管人协商解决。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额销售服务费年费率为 0.30%。销 售服务费计算公式具体如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管 人发送销售服务费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财产中划 出，经登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日等致使无法按时支 付的，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联 系基金托管人协商解决。   上述“一、基金费用的种类”中第 4-12 项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费 用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。   三、不列入基金费用的项目   下列费用不列入基金费用： 损失。   基金管理人运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠道申 购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金 财产的赎回费用除外）、销售服务费（如有）等销售费用。   四、实施侧袋机制期间的基金费用   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书 的规定。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   五、基金税收   本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。   基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按 照国家有关税收征收的规定代扣代缴。              第五部分 基金财产的投资方向和投资限制   一、投资范围   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的 公开募集的基金（含 QDII 基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ）、 香港互认基金、商品基金）            、国内依法发行上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中 国证监会核准上市的股票）            、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政 府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的 债券）   、银行存款、货币市场工具（含同业存单）、债券回购、资产支持证券以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金资产 的 80%，其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于权益类 资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%，投资单只 基金的比例不高于本基金资产净值的 20%。计入上述权益类资产的混合型基金是指基金合 同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金，或者根据基金披露的定期 报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产的比例均不低于 60%的混合型基金。本 基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%，投资于货币市场 基金占基金资产的比例不超过 15%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例不超过 券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管 理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。   二、投资限制                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金 资产的 80%。其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于权 益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%。计入 上述权益类资产的混合型基金是指基金合同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60% 的混合型基金，或者根据基金披露的定期报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产 的比例均不低于 60%的混合型基金。   （2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。   （4）本基金不得持有其他基金中基金。   （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。   （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于一年、最近定期报告披 露的基金净资产应当不低于 1 亿元。   （7）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。   （8）本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%。   （9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司 在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算）                      ，其市值不超过基金资产净值的 10%。   （11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的 基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10%。   （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10%。   （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。   （14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10%。   （15）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得 超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起   （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。   （18）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。   （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基 金基金资产净值的 10%。   （20）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股票，不得 超过该上市公司可流通股票的 15%。   （21）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超 过该上市公司可流通股票的 30%。   （22）      本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。   （23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。   （24）投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算。   （26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定 的特殊情形除外。   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （9）、（16）                               、（22）、（23）项以外，其余 应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。                     华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本 基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。   为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：   （1）承销证券。   （2）违反规定向他人贷款或者提供担保。   （3）从事承担无限责任的投资。   （4）向其基金管理人、基金托管人出资。   （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。   （6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属 于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。   法律法规或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相关限制，自动适用变更后的法律法规或监管规定。              第六部分   基金资产净值的计算方法和公告方式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。   《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周 在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日后的 3 个工 作日内，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日各类基金份额的基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日后的 3 个工作日内，在规定网站披露半                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 年度和年度最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。        第七部分   基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式   一、《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可不 经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 生效后两日内在规定媒介公告。   二、《基金合同》的终止事由   有下列情形之一的，经履行相关程序后，                    《基金合同》应当终止： 承接的。   三、基金财产的清算 组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。 从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算 小组可以聘用必要的工作人员。 现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。   （1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和确认。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作清算报告。   （5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法                    华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 律意见书。   （6）将清算报告报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分配。 能及时变现的，清算期限相应顺延。   四、清算费用   清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用 由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产清算剩余资产的分配   依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费 用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的各类基金份额比例进行分配。   六、基金财产清算的公告   清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会 计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后由基金财产清算小组进行公告。   七、基金财产清算账册及文件的保存   基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规要求的最低 期限。                    第八部分   争议解决方式   各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经 友好协商未能解决的，任何一方应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届 时有效的仲裁规则按照普通程序进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的并对 各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基 金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。            第九部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构二份外，基金管理人、基金托管人各 持有二份，每份具有同等的法律效力。                          华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。                     附件二：基金托管协议摘要                          一、托管协议当事人   （一）基金管理人   名称：华夏基金管理有限公司   注册地址：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层   邮政编码：100033   法定代表人：张佑君   成立日期：1998 年 4 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]16 号文   组织形式：有限责任公司   注册资本：2.38 亿元   存续期间：100 年   经营范围：1、基金募集；2、基金销售；3、资产管理；4、从事特定客户资产管理业务；   （二）基金托管人   名称：中国农业银行股份有限公司   注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层   邮政编码：100031   法定代表人：谷澍   成立时间：2009 年 1 月 15 日   基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号   批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号   注册资本：34,998,303.4 万元人民币   存续期间：持续经营                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承 兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外 国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款； 外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；外汇票 据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务； 企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托管业务； 企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务； 代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国 务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务；保险兼业代理业务。             二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查   （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。   本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册的 公开募集的基金（含 QDII 基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ）、 香港互认基金、商品基金）            、国内依法发行上市的股票（包括创业板、存托凭证及其他经中 国证监会核准上市的股票）            、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企 业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、政 府支持债券、政府支持机构债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的 债券）   、银行存款、货币市场工具（含同业存单）、债券回购、资产支持证券以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具。   如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不 低于本基金资产的 80%，其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%， 投资于权益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%， 投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%。计入上述权益类资产的混合型基金是 指基金合同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60%的混合型基金，或者根据基金披 露的定期报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产的比例均不低于 60%的混合型 基金。本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%，投资于                   华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 货币市场基金占基金资产的比例不超过 15%。本基金港股通标的股票投资占股票资产的比 例不超过 50%。每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内 的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例为准，基金管 理人在依法履行适当程序后，可对本基金的投资比例做相应调整。   （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资进行监督。 基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金投资经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金的比例不低于本基金 资产的 80%。其中投资于债券型证券投资基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资于权 益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例不高于本基金资产的 20%。计入 上述权益类资产的混合型基金是指基金合同中明确约定股票投资比例不低于基金资产 60% 的混合型基金，或者根据基金披露的定期报告最近 4 个季度中任一季度股票投资占基金资产 的比例均不低于 60%的混合型基金。   （2）本基金持有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 联接基金外，本基金管理人管理的全部基金持有单只基金不得超过被投资 基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。   （4）本基金不得持有其他基金中基金。   （5）本基金不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额，中国证监会另行规定的除外。   （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于一年、最近定期报告披 露的基金净资产应当不低于 1 亿元。   （7）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。   （8）本基金投资于 QDII 基金及香港互认基金合计占基金资产的比例不超过 20%。   （9）本基金每个交易日日终保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （10）本基金持有一家公司发行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司 在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计算）                      ，其市值不超过基金资产净值的 10%。   （11）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证 券（不包括本基金所投资的基金份额，同一家公司在内地和香港同时上市的 A+H 股合计计 算），不超过该证券的 10%。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净 值的 10%。   （13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%。   （14）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支 持证券规模的 10%。   （15）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人 的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%。   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持 有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起   （17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基 金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。   （18）本基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%。   （19）本基金投资于封闭运作基金、定期开放基金等流通受限基金的比例不得超过本基 金基金资产净值的 10%。   （20）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公 司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 15%。   （21）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司 发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的 30%。   （22）      本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的 15%。 因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符 合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。   （23）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回 购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。   （24）投资于货币市场基金的比例不得超过基金资产的 15%。   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易 的股票合并计算。   （26）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外因素致使基金投资不符合前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 的特殊情形除外。   因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投 资比例不符合上述规定投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （9）、（16）                               、（22）、（23）项以外，其余 应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。   基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同 的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金 托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本 基金投资不再受相关限制，自动遵守届时有效的法律法规或监管规定。   （三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五条第（十 一）项基金投资禁止行为进行监督。   根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提 供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并以双 方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有 责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理 人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作 中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金 管理人承担责任，基金托管人有权向中国证监会报告。   基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利 益冲突。建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   本基金投资基金管理人或基金管理人关联方或基金托管人关联方管理基金的情况，不属 于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披露义务。   （四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、 本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基 金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管 理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要 临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易 前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调 整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应 按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则 进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交 易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易 对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造 成的任何损失和责任。   （五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资银行 存款进行监督。   基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，建立投资 制度、审慎选择存款银行，做好风险控制；并按照基金托管人的要求配合基金托管人完成相 关业务办理。   （六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、 基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。   如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。   （七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证 券进行监督。 关问题的通知》等有关法律法规规定。 一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已 发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。                华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书 制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流 通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上 述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当 将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。 关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）                               ：   拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的 销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、 划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。 变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基 金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人 经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损 失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或 基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。 数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基 金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托 管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。   （八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法 规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合 和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书 面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及 纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知 事项进行复查, 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期 内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生 效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通 知基金管理人，并报告中国证监会。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   （九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议 对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改 正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监 会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。   （十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知 基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠 对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严 重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。                    四、基金财产的保管   （一）基金财产保管的原则 令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。 如有特殊情况双方可另行协商解决。 期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管 理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人在及时履行通知职责后对 此不承担相应责任，但应给予积极的配合和协助。                五、基金资产净值的计算和复核   （一）基金资产净值的计算及复核程序   基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。   基金份额净值是指各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算。基金份额 净值的计算，均精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的误差计入基金财 产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其 规定。                  华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书   基金管理人应每个估值日后 2 个工作日内对该估值日的基金资产估值。但基金管理人根 据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日后 2 个工作日内对该 估值日的基金资产估值后，将各类基金份额净值和各类基金份额累计净值结果发送基金托管 人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公布。               六、基金份额持有人名册的登记与保管   本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合 同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括基金 份额持有人的名称和持有的基金份额。   基金份额持有人名册由注册登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。 基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册， 基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。   基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日 等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。   基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为不低于法定最低 期限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途， 并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人 名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。                     七、争议解决方式   因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能 解决的，任何一方应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则按普通程序进行仲裁。仲裁裁决是终局的， 对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、 尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。   本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别 行政区和台湾地区法律）并从其解释。                 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书              八、托管协议的变更与终止  （一）托管协议的变更程序  本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与 基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。  （二）基金托管协议终止的情形 华夏聚顺优选六个月持有期债券型基金中基金（FOF）招募说明书